Я так понял, что мне в любом случае нужно будет получать криптолицензию. Кто может рассказать, как и где ее оформить? Есть только один ее вид? Зависит страна, где я буду регистрировать бизнес на лицензию и процедуру ее получения?
Оператор кошелька для хранения коинов. Это фирмы или представительство другой компании, которая управляет кошельками, в которых хранится крипта клиентов.
Оператор обмена криптовалюты. Тоже компания или представительство, которая за комиссию обменивает крипту клиентов на фиат.
Поскольку единой схемы получения криптолицензии нету, а в каждой стране свои нюансы, то можно только общую стандартную процедуру накидать:
Выбор юрисдикции, которая выдает разрешительный документ и регистрация в ней крипто-компании.
Открытие счета компании.
Наем на работу сотрудников, которые специализируются на криптовалюте, ее обмену и хранению.
Подготовка ПО и необходимой техники для обеспечения работы. Советую прибегнуть к помощи специалистов.
Сбор и подача документов для получения криптолицензии.
На моей памяти, заявку рассматривают около полугода или меньше. Все зависит от юрисдикции. Цена получения лицензии в ЕС стартует от 10 т. евро.
Есть общие требования к тем, кто занимается деятельностью, связанной с криптой. Компании в ЕС всех клиентов идентифицируют и проверяют, ведут записи данных клиентов. Нужно еще назначать менеджера, который будет ответственный за соблюдение требований по противодействию отмывания денег и внедрить процедуры внутреннего контроля.
Хорошо, что за документы напомнили, а то с головы вылетело. Вообще, их список зависит от страны и нужно ориентироваться на ее законодательство. Если говорить о европейских странах, то список будет +- таким:
Бизнес-план, желательно подробно расписанный на ближайшие годы.
Устав компании и выписка.
Справка о несудимости учредителя или учредителей.
Информация о счетах компании.
Часто требуют AML-политику.
Доказательство законности происхождения средств.
А требования к компании, которая лицензию получает немного отличаются от тех, что вверху писали. Нужно иметь конкретную сумму уставного капитала. Он разный в каждой стране, в Эстонии он 12 000 евро, а на Мальте 750 000 евро! Необходимо наличие сотрудника, который занимается AML. Обязателен реальный зарегистрированный офис компании и банковский счет в ЕС.
Я так посмотрел, что во многих странах, и не только европейских, крипта уже вовсю используется. Если вести бизнес или расплачиваться за услуги с компаниями, то в какой стране этот вопрос урегулирован нормальнее всего? Есть же страна, где крипта уже на государственном уровне и ею можно легально платить?
Можете сказать, какие компании в Европе имеют криптокошельки? Еще хочу узнать об инвестициях коинами, так можно делать? По сути, если у компании есть такой кошелек, то проблем быть не должно.
В Беларуси удобно расплачиваться альткоинами или битками. Она вообще чуть ли не первая признала крипту официальным платежным средством. Даже закон соответствующий правительство подписало. В отличии от России, в Беларуси на законодательном уровне прописали понятия майнинга, блокчейна, токена и смарт-контрактов. Последнее вообще отлично. Так что в Беларуси крипта котируется, там можно с ней работать. В Эстонии крипту тоже признали и с 2017 в стране есть возможность заниматься крипто бизнесом на законных основаниях. Криптовалюта там сейчас ка средство платежа, но альтернативное, которое имеет денежную оценку и находится вне обычной банковской системы. В Словении мне нравится, там вопрос крипты в законодательстве хорошо продумали. Брокеры и криптобиржи признали финансовыми учреждениями и теперь они обязаны проводить KYC процедуру и соответствовать требованиям прозрачности. В Словении доход физ.лиц в форме крипты облагается налогом, который рассчитывают исходя из курса криптовалюты по отношению к евро на момент получения коинов. Но трейдинг и доход от колебаний курса битка налогом не облагается.
RoMIO33:
В списках Форбс можно найти список компаний, которые пользуются блокчейном. Siemens, Samsumg, Bitfury и еще сотни. Не все правда говорят, какими конкретно блокчейн-платформами они пользуются, но то, что они проводят операции с помощью криптовалюты - факт. Насчет инвестиций, в самой процедуре не думаю, что будут изменения. Разве что нужно, чтобы компания имела лицензию, чтобы со стороны закона вопросов не было, и вы по требованиях как инвестор подходили.
По сути, криптолицензия будет действовать во всех странах, где она обязательна. Неважно, в какой стране вы ее получали, главное, что она есть и теперь можно спокойно проводить операции с криптой с другими европейскими компаниями, у которых она есть. Конкретные требования нужно смотреть уже либо в требования к инвестору самой компании или по закону, если есть такой, ориентироваться.