AML и KYC это палка о двух концах, с одной стороны, на биржах всех проверяют на честность и надежность, а значит, отфильтровывают разных сомнительных персонажей. С другой стороны, верификация личности отсеивает и фактор анонимности, которая всегда была прерогативой операций с криптой.
Сами знаете, как роскомнадзор умеет блочить) Бинанс даже в реестр заблокированных источников по-человечески не смогли внести не удосужились. Кроме того, сайт отличненько работает в некоторых регионах, а также норм работает на с VPN. Просто Бинанс - крупнейшая иностранная биржа, а у минфина и центробанка глобальные планы, они хотят монопольно контролировать криптотрейдинг в РФ и поэтому пытаются бороться с забугорными конкурентами. Но видимо плохо понимают суть децентрализированной операций с криптой) Скоро поймут и перебесятся, тем более что блокировку обжалуют в суде в силу ее незаконности.
А как на счет частных обменников? Некоторые коучи советовали обращаться к ним, потому что у них вроде как самый выгодный курс на покупку-продажу, да и кажется, это самый простой способ конвертировать любу крипту. Просто всречаетесь с ними лично, договариваетесь о покупке-продаже и переводите друг другу коины на кошелек. При чем как на другую криптовалюту, так и на обычные аналоговые рубли можно поменять. А на специальных платформах выбор зачастую ограничен узким рядом валютных пар. Плюс ко всему, такая штука должна быть абсолютно анонимна, так как не нужно никакой авторизации с личными данными.
Не слушайте инфоциган, от их советов богатеют только они сами. В частных обменниках больше риска попасть на недобросовестных продавцов/покупателей. Если у вас есть смелось договариваться с ними в оффлайне - делайте это на свой страх и риск. Есть куча нормальных секьюрных сервисов с людским курсом. Если на то пошло, лучше выбирать специальные peer-to-peer сервисы, оба контрагенты на них равноправны, также технично реализована система, предотвращающая слив контрагентов и срыв сделки.
Давайте для начала разберемся, сколько существует видов адекватных и безопасных платформ по покупке и обмену криптовалют в России? Частников мы минусуем, я так понял.
Дык P2P-обменники — это те же частники, только в онлайн режиме. Просто люди размещают объявления о покупке или продаже криптовалюты. Предлагают сделки в основном с переводами через конкретный банк. То есть, все операции проводятся через ваш личный счет и карту какого-то левого чувака на Тинькофф, например. Привожу пример сайта LocalBitcoins и скрина с объявлениями. Конечно, это лучше, чем встреча с левыми типами для обмена крипты, но все равно не вызывает полного доверия.
На нормальных P2P-обменники обменниках, вроде LocalBitcoins, есть эскроу системы. Принцип знакомо так же тем, кто работал на биржах фриланса типа Upwork. Деньги кладутся на специальный счет депонирования, где деньги замораживаются до того момента, пока обе стороны не апрувнут успешное завершение операций и сделки. Если вы договорились о переводе денег на счет через какой-то тг канал, это еще не P2P-обменник, так что с частниками их не путайте. Peer to peer система безопасна.
Большинство торгуют на Binance, а на нем как раз с декабря 2019 года ввели торговые пары с привязкой к рублю. Это вообще вишенка на торте.
Я очень долго торговал на exmo. Думал, когда на бинансе запустят рублевые торговые пары, перейду полностью туда. Часть денег вывел на кошелек, а часть таки залил на бинанс, но оказалось, что там пока что курс крипты к рублю менее выгодный.