Британское Налоговое Агенство запрашивает информацию о клиентах бирж
Британский налоговый орган HM Revenue & Customs (HMRC) требует клиента и информацию о транзакции от криптовалютных обменов Coinbase, Etoro и CEX.IO, согласно отчету Coindesk.
HMRC разослал письма на эти три биржи с просьбой указать имена клиентов и истории транзакций, заявив, что «эти транзакции могут привести к потенциальным налоговым сборам, и HMRC имеет право издавать уведомления, требующие обмена для предоставления этой информации».
Через Атлантический океан Служба внутренних доходов США (IRS) также разослала письма, касающиеся налогообложения криптовалюты, призывая потенциальных владельцев цифровых активов сообщать и уплачивать налоги, связанные с криптовалютой. IRS получил информацию об этих получателях писем от Coinbase, по запросу, аналогичному HMRC, для имен клиентов и истории транзакций.
Кроме того, IRS получит копию формы 1099-K, которую биржи рассылают своим пользователям, которые провели транзакции, превышающие определенные пороговые значения в данном году. Это означает, что IRS может получить доступ к информации, включая валовую прибыль от продажи цифровых активов.
Сев.Корея получила около $1млрд. от хакерских атак на криптовалютные биржи
В конфиденциальном сообщении, полученном основными СМИ, включая Reuters, 5 августа, Комитет по санкциям Совета Безопасности ООН по Северной Корее заявил, что хакеры являются важной частью государственного финансирования.
Цитата:
«Кибер-субъекты Корейской Народно-Демократической Республики, многие из которых действуют под руководством Генерального бюро разведки, собирают деньги для своих программ ОМУ (оружие массового уничтожения), а общая выручка на сегодняшний день оценивается в два миллиарда долларов США», - цитирует Reuters. отчет как констатация.
Как ранее сообщал Cointelegraph, Пхеньян регулярно является основным подозреваемым в расследованиях нападений на биржи в соседних азиатских странах.
В частности, компания, известная как Lazarus Group, стала печально известной своими злонамеренными действиями, которые затронули страны во всем мире.
Нет конца санкциям в поле зрения
Южная Корея, как представляется, является конкретной целью, однако последнее событие было связано с фишинг-мошенничеством по электронной почте, в ходе которого хакеры маскировались под главную торговую платформу UpBit.
В то же время, ФБР подтвердило мнение ООН о том, что Северная Корея намеренно крала деньги, чтобы противостоять последствиям международных санкций, которые, как теперь отмечается в докладе, скорее всего, останутся из-за отсутствия прогресса в переговорах.
Цитата:
«Мы призываем все ответственные государства принять меры для противодействия способности Северной Кореи вести злонамеренную кибер-деятельность, которая приносит доход в поддержку ее незаконных программ по ОМУ и баллистических ракет», - добавила она.
Американский криптовалюта обмен Bittrex завершил переключение Tether ( USDT ) от OMNI на основе осуществления stablecoin к стандарту ERC-20 в сети Эфириума.
Bittrex объявил, что депозиты и снятия USDT теперь открыты в твите 5 августа. Биржа временно приостановила депозиты и снятие USDT во время переключения.
«Более быстрые, дешевые и более функциональные переводы»
Bittrex первоначально объявил, что будет переключать протоколы 25 июля. С переходом Bittrex стремится предоставить своим пользователям более быстрые, более дешевые и более функциональные переводы USDT. В частности, обмен снизит комиссию за снятие средств до 1 USDT. Объявление дополнительно объясняет:
Цитата:
«После завершения обмена все USDT с сетевых адресов Omni больше не могут отправляться на Bittrex, а USDT с учетных записей Bittrex не может отправляться на сетевые адреса Omni».
Bittrex также отмечает, что он снова активирует кошелек USDT, когда и биржа, и команда Tether придут к соглашению, что миграция будет удовлетворительной.
Миграция в другие блокчейны
Эта новость появилась после перехода USDT к боковой цепи блокчейна Биткойна. Согласно объявлению от 29 июля, Tether теперь также предлагается на блокчейне компании BlockStream Liquid Network.
В середине июля биржа криптовалют Huobi объявила, что она переведет свой токен HUSD из своей нынешней системы stablecoin в стандарт ERC-20 через партнерство с крипто-стартапом Stable Universal Limited и Paxos Trust Company.
Stable Universal разработает новый токен ERC-20 HUSD, который будет привязан к доллару США и хранится в резерве Paxos, регулируемого Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк. Huobi станет первой платформой, которая внесет список HUSD Token.
Согласно данным CoinMarketCap, Bittrex является 78-й по величине биржей криптовалют по объему торговли на момент публикации.
Coinbase изучает 8 новых цифровых активов для листинга
Крупная криптоплатформа Coinbase объявила сегодня, что изучает поддержку восьми новых цифровых активов. Расширение является частью более широкой повестки дня биржи, чтобы предоставить клиентам доступ к 90% совокупной рыночной капитализации всех цифровых активов.
Coinbase объявила о своих планах в официальном блоге пост на 5 августа , как часть объявления, Coinbase отметил , что они могут раскатать государственное лицо API и показать другие признаки инженерно - технические работ в ходе поисковой фазы.
Согласно объявлению, в настоящее время биржа изучает поддержку Algorand (ALGO), Cosmos ( ATOM ), Dash ( DASH ), Decred ( DCR ), Matic (MATIC), Harmony (ONE), онтологий ( ONT ) и Waves ( WAVES ).
Согласно данным Coin360, Dash и Cosmos в настоящее время являются 15-й и 20-й по величине криптовалютами по рыночной капитализации, соответственно.
В объявлении также содержится ряд заявлений об отказе от ответственности, включая положения о том, что поддержка вышеупомянутых активов не гарантируется в какой-либо конкретной юрисдикции, и что активы, не включенные в список, могут быть перечислены в будущем.
Глобальная поддержка Coinbase
Coinbase также заявила, что намерена в конечном итоге оказать поддержку как минимум 90% совокупной рыночной капитализации всех цифровых активов, находящихся в обращении, для клиентов по всему миру. Предполагается, что это будет достигнуто с помощью их Digital Asset Framework, который он использует для оценки соответствующих свойств потенциальных активов, таких как безопасность и соответствие требованиям.
Как ранее сообщалось ранее, Coinbase добавила поддержку 50 новых юрисдикций в марте, а также добавила торговлю стабильной монетой USDC для 85 стран. В объявлении Coinbase пишет:
Цитата:
«Стабильные монеты выгодны всем, кто торгует крипто, но также имеют потенциал для существенного улучшения жизни людей в странах, где инфляция подрывает богатство. Для новых клиентов в таких странах, как Аргентина и Узбекистан, где ожидается, что потребительские цены будут расти на 10–20% в 2020 году, стабильные монеты, такие как USDC, могут обеспечить возможность защиты от инфляции».
Крипто налогообложение во всем мире - как выглядят правила?
С момента своего создания Биткойн рассматривался как валюта без границ, которая могла бы использоваться его владельцами без влияния регулирующего воздействия какого-либо централизованного агентства или государственного органа. И хотя сама по себе эта идея довольно грандиозна, суть в том, что сегодняшние владельцы крипто (по всему миру) подвергаются различным налоговым ограничениям в отношении их цифровых владений местными регулирующими органами.
Кроме того , в течение последних нескольких месяцев, ряд налоговых органов по всем земному шару, ( например , как США Служба внутренних доходов ) был в процессе создания новых механизмов содействия для контроля за их соответствующую криптографическую отрасль. К примеру, японские налоговые органы были просеяны через данные , полученные из различных местных бирж , с тем чтобы стащить неплательщиков и обманщиков, в то время как Австралийское налоговое управление (ATO) в настоящее время действует ряд исследований , касающиеся налогового уклонения от уловок , которые вовлекают большие объемы цифровых валюты.
Эти события ясно указывают на тот факт, что криптозащита вызывает беспокойство у ряда налоговых департаментов по всему миру - прежде всего потому, что они предоставляют людям возможность для торговли, выходящую за рамки существующих финансовых систем. Итак, вот некоторые криптоцентрические экономические структуры, которые используются странами по всему миру.
Соединенные Штаты
Согласно IRS, цифровые валюты классифицируются как собственность, которая подлежит налогообложению в соответствии с ее ежегодным повышением стоимости или амортизацией. Кроме того, правительство США в настоящее время не признает криптоактивы законными формами денег, тем самым устраняя любые положения о налоговых льготах, основанных на конвертации валют.
Владельцы криптовалют в США обязаны облагаться налогом на свои цифровые активы, стоимость которых выросла в течение одного финансового года. Мало того, что даже криптовалюты, приобретенные в результате майнинга или другой торговой деятельности, облагаются налогом. В связи с этим владельцы обязаны декларировать справедливую рыночную стоимость своих монет (на момент их покупки), используя опубликованные обменные курсы для определения их налогооблагаемой стоимости.
Этот процесс налогообложения является довольно громоздким и привел к тому, что многие люди используют программы учета криптовалюты, которые предназначены для автоматического создания необходимых записей с преобразованием цен в форме проверяемого, дружественного к налогу отчета.
Германия
Большинство членов Европейского Союза используют радикально различную финансовую политику и налоговые кодексы для управления своими соответствующими криптосекторами. Они могут быть полезными или вредными для местных инвесторов. Например, в Германии Биткойн ( BTC ) не облагается никаким налогом на прирост капитала, что позволяет инвесторам избегать уплаты значительных сборов с их активов, если стоимость их BTC возрастет.
Однако, кикер здесь заключается в том, что владелец должен хранить криптографию не менее 12 месяцев. Кроме того, владельцы крипто-бизнеса обязаны уплачивать любые доходы, получаемые от их личных вещей, связанных с биткойнами (т. е. через корпоративные подоходные налоги).
Кроме того, следует признать, что граждане ЕС в настоящее время имеют право перемещаться по региону и проживать в любой точке Германии, чтобы поддержать их коммерческие занятия. Тем не менее, налоговое резидентство в Германии зависит от ряда факторов, в том числе: независимо от того, имеет ли заявитель частную резиденцию в Германии или нет, находился ли этот человек физически в Германии более 6 месяцев подряд, независимо от того, является ли в вопросах, касающихся двойного гражданства, налоговый статус физических лиц в Германии определяется «договаривающимся государством, в котором у работника есть центр жизненных (личных и экономических) интересов.
Наконец, что не менее важно , согласно правилу 23 EStG , немецкие крипто-энтузиасты могут торговать своими токенами совершенно безналоговым способом - при условии, что их прирост капитала не превышает 600 евро в год.
Швейцария
В Швейцарии, одной из самых крипто-дружественных юрисдикций в мире, в настоящее время находится штаб-квартира Фонда Эфириума, а также Ассоциации Весов. При внимательном изучении налоговый режим страны для криптовалют довольно интересен. Для начала, любой доход, полученный от майнинга, должен быть объявлен как доход от самостоятельной занятости, в то время как доход, полученный в результате профессиональной торговли, облагается налогом на бизнес.
Лица, получающие свою заработную плату в криптографии, должны декларировать свои активы для целей подоходного налога.
Если инвестор квалифицируется как кто-то, кто торгует исключительно со своего личного счета, его доходы от криптовалюты рассматриваются как не облагаемые налогом доходы от прироста капитала.
Швейцария использует налоговую структуру кантона, в которой разные регионы взимают разные налоги с криптовалютных активов человека.
Австралия
Австралийское налоговое управление недавно выпустило руководство, в котором четко изложена его позиция по отношению к индустрии цифровых активов, особенно к биткойнам и некоторым другим основным криптовалютам. ATO классифицирует BTC, Ether ( ETH ) и т. д. как «формы собственности», которые подлежат налогообложению.
По этому поводу представитель регулирующего органа заявил : «Любая финансовая выгода от продажи биткойнов, как правило, будет облагаться налогом на прирост капитала (CGT) и должна сообщаться в ATO».
Кроме того, ATO рассматривает транзакции на основе BTC как «бартерные соглашения», которые не облагаются налогом на товары и услуги. Тем не менее, сделки с флагманским крипто-активом по-прежнему облагаются налогом на прирост капитала. Представитель упомянул этот вопрос, сказав:
«Мы считаем, что биткойн не является ни деньгами, ни иностранной валютой, а предложение биткойнов не является финансовым предложением для целей налогообложения товаров и услуг (GST). Биткойн, однако, является активом для целей налога на прирост капитала».
Япония
Есть ряд азиатских стран, которые очень серьезно относятся к усыновлению криптовалют. Например, Япония - страна, в которой людям разрешено выполнять свои ежедневные платежи с использованием крипто-цифровых валют, которые рассматриваются как товары, облагаемые подоходным налогом, налогом на прирост капитала и корпоративным налогом.
В то время как процесс подачи заявок постепенно упрощается - с налогами в диапазоне от 15% до 55% - многие люди все еще находят этот процесс довольно обременительным, потому что они обязаны платить сборы за свои активы / доходы от конверсии. Кроме того, из-за того, что BTC / йена является одной из самых популярных торговых пар в мире, создается впечатление, что существующая налоговая система Японии позволит азиатской электростанции получать большие потоки доходов от своей криптоиндустрии.
Наконец, правительство Японии недавно объявило о своем решении создать новую систему отслеживания, которая позволит Национальному налоговому агентству получать данные от посредников по сделкам, таких как биржи цифровой валюты, торговые порталы altcoin и т. д., кроме того, будут применяться новые правила к концу года владельцы криптографических средств, которые зарабатывают более 10 миллионов иен (около 88 700 долларов США) прибыли, облагаются определенными нишевыми налогами.
Южная Корея
В сложившейся ситуации правительство Южной Кореи стремится получить финансовую выгоду, облагая налогами как свой рынок цифровых валют, так и свою отрасль первичного предложения монет. В связи с этим Хан Сын Хи, комиссар Национальной налоговой службы Кореи, недавно заявил средствам массовой информации, что он планирует обложить налогом использование биткойнов после того, как объемы локальных торговых операций цифрового актива взлетели не так давно. Он также сказал, что рассматривает ряд различных способов укрепления отношений BTC с существующим в стране налогом на прирост капитала, налогом на добавленную стоимость и налогом на дотации. Хан сказал:
«Прибыли и убытки (прибыли или убытки, признанные на основе относительных отношений с иностранной валютой или иностранной валютой), возникающие в результате использования биткойнов, как общее правило, за исключением случаев, возникающих в связи с действиями, которые вызывают различные доходы, такие как коммерческий доход , классифицируются как прочие доходы».
Мальта
Существующая экономическая установка Мальты, одна из самых популярных крипто-гаваней в мире, разработана таким образом, чтобы не облагать налогом цифровые активы . Тем не менее, любые деньги, полученные в результате деятельности, связанной с дневной торговлей, считаются коммерческим доходом и, следовательно, подлежат регулярному налогообложению.
С точки зрения организации своего бизнеса гражданам ЕС, Европейского экономического пространства или Швейцарии разрешено свободно перемещаться и облегчать свою коммерческую деятельность по всей стране. Однако, чтобы другие заинтересованные лица могли воспользоваться слабыми правилами криптографии Мальты, им придется либо покупать недвижимость стоимостью (как минимум) 275 000 евро (примерно 300 000 долларов США), либо платить арендную плату в размере до 9600 евро (около 10 600 долларов США) в год. местное правительство.
Сингапур
Сингапур был первопроходцем в крипто налогообложении - правительство облагает налогом только прибыль, полученную в результате торговой деятельности, связанной с запасами цифровой валюты. Предприятия или даже частные лица, которые владели своими криптографами в течение длительных периодов времени (включая долгосрочные инвестиции), не облагаются налогом местным регулирующим органом.
Кроме того, корпоративное налоговое резидентство (в Сингапуре) становится очевидным только в том случае, если бизнес фактически работает в пределах границ страны. Аналогичным образом, физические лица считаются налоговыми резидентами , если и только если они провели в стране в общей сложности 183 дня или более.
Беларусь
В течение первого квартала 2018 года правительство Беларуси приняло закон , предназначенный для легализации криптографической деятельности по всей стране, а также для освобождения цифровых валют от множества существующих налоговых схем. Аналогичным образом, согласно вышеупомянутому закону, даже добыча криптовалюты и деятельность, связанная с инвестициями, освобождаются от налогов до конца 2023 года.
Канада
Канадские законы облагают налогом криптовалюты почти таким же образом, как они относятся к любому другому инвестиционному товару - т. е. 50% всей полученной прибыли облагаются налогом и автоматически добавляются к годовому доходу индивидуума (за этот финансовый год).
Кроме того, канадское налоговое агентство (CRA) может рассматривать дневных трейдеров, которые занимаются деятельностью с большими объемами транзакций, в результате чего им, возможно, придется подавать свои налоги с использованием различных форм. И наконец, закон требует, чтобы инвесторы тщательно отслеживали свои криптовалютные операции в целях, связанных с налогом на прирост капитала, и в противном случае они могут быть подвержены определенным штрафам и финансовым навязываниям со стороны CRA.
Крупнейший Африканский банк присоединился к сети Marco Polo, основанной на блокчейне
Standard Bank, крупнейший банк Африки по величине активов, присоединился к сети торгового финансирования на основе цепочек блоков, Marco Polo Network.
Standard Bank теперь будет разрабатывать решения по торговому финансированию вместе с такими крупными мировыми финансовыми институтами, как французский BNP Paribas и голландский ING.
Как отмечается в пресс-релизе, при поддержке крупнейшего в мире банка - Промышленного и коммерческого банка Китая - Standard Bank стал первым африканским банком, присоединившимся к сети. На сегодняшний день в сеть Marco Polo входят более 20 мировых финансовых компаний, таких как Commerzbank, Anglo-Gulf Trade Bank, Danske Bank, NatWest, Альфа-банк, Bayern LB, Helaba, S-Servicepartner , RBI и Bradesco .
Marco Polo Network - это совместная компания, специализирующаяся на корпоративном программном обеспечении R3 и ирландской технологической фирме TradeIX, которая начала свою деятельность в 2017 году. Сеть предоставляет платформу мульти-активов для брокерских дилерских услуг и мультивалютных транзакций, включая акции, деривативы и другие связанные услуги.
15 августа Commerzbank и Landesbank Baden-Württemberg выполнили важную веху на платформе Marco Polo, обеспечив прямую и мгновенную интеграцию логистического провайдера Logwin AG в цепочку цифровых процессов.
Сообщается, что R3 столкнулся с серьезными внутренними разногласиями по поводу основного видения корпоративной блокчейн-платформы Corda, что вызвало разочарование и задержку. Неназванные источники заявили, что между менеджерами и разработчиками существовали существенные различия во взглядах на дизайн и разработку продукта R3.
В сентябре южнокорейский криптообмен Bithumb создаст новый комитет, который определит, какие криптовалюты можно торговать на его платформе.
Южнокорейская новостная газета Yonhap News сообщила о формировании нового комитета Bithumb. Комитет, получивший название «Комитет по рассмотрению права на листинг», будет рассматривать списки биржи раз в месяц, согласно отчету.
По сообщениям, комитет будет принимать во внимание ежедневный объем торгов, изменение капитализации базового рынка и поддержку проектов, а также другие факторы. У криптовалют, которые не соответствуют стандартам комитета, будет два месяца, чтобы улучшить свой статус, прежде чем они будут исключены из списка.
Согласно отчету, комитет Bithumb также будет состоять из юристов и профессоров, чтобы привлечь к работе экспертов по правовым, техническим и финансовым вопросам, чтобы рассмотреть процесс листинга биржи. Представитель биржи отметил:
Цитата:
Мы будем усиливать проверку усилий по разработке технологий и полезности криптовалютных проектов. Мы возьмем на себя инициативу в защите инвесторов путем создания прозрачной и безопасной торговой среды.
Сингапурская биржа меняет название на Bithumb Singapore
Как ранее сообщал Cointelegraph, сингапурский криптообмен, ранее известный как Bitholic, изменил свое название на Bithumb Singapore. Во время печати попытка перейти на bitholic.com перенаправит на URL-адрес bithumbsg.com . Сайт также теперь содержит уведомление об изменении названия биржи, которое объясняет:
Цитата:
BITHOLIC планирует предоставлять свои услуги под названием Bithumb Singapore через лицензионное соглашение с Bithumb (крупнейшая крипто-биржа Южной Кореи).
Telx Technologies выпускает первую крипто-облегчающую SIM-карту
Компания по криптовалюте и телекоммуникациям Telx Technologies объявила о запуске первого кошелька для крипто-SIM-карты, который позволяет совершать транзакции с помощью SMS.
Согласно сообщению компании Medium, опубликованному 22 августа, карта позволяет пользователям отправлять криптовалюты через SMS со своим выделенным номером криптографического телефона. Примечательно, что для этих транзакций не требуется смартфон или активное подключение к Интернету. С другой стороны, система также не предоставляет никакого контроля над криптовалютой пользователя.
Поскольку крипто-сообщество пыталось обучить новичков в индустрии во время события «Доказательство ключей» в январе, у них нет существенных недостатков, поскольку они не имеют прямого контроля над кошельком. Точнее говоря, размещение активов в кошельке, управляемом третьей стороной, воздерживается от ненадежного, децентрализованного и лишенного посредничества характера задействованных технологий, по мнению многих любителей криптографии.
При этом управление вашими личными ключами третьей стороной часто обеспечивает более высокую степень удобства для пользователя. Telx также упомянул об этом в своем объявлении:
Цитата:
В Telx наша цель - сделать транзакции с цифровой валютой максимально простыми и доступными. Это означает создание решений, которые могут принять как технические, так и нетехнические люди. Мы считаем, что существует огромная синергия между платежами и обменом сообщениями.
Согласно сообщению Medium, крипто-SIM-карта доступна в более чем 180 странах, обеспечивает неограниченный обмен SMS-сообщениями и поддерживает Bitcoin ( BTC ), Litecoin ( LTC ), DASH , Zcash ( ZEC ) и Bitcoin Cash ( BCH ). Чтобы выполнить криптовалюту через этот сервис, его пользователь может отправить SMS на любой номер телефона.
Наконец, компания обещает предотвратить подмену SIM-карты и перенос номера телефона, принимать транзакции, исходящие только с соответствующей SIM-карты, защищать кошелек с помощью специального PIN-кода и предоставлять резервные ключи на случай кражи или потери.
Как коинтелеграф сообщал в мае, Шон Кунс, технический директор BitGo, хранителя криптовалюты, объявил, что стал жертвой взлома SIM-карты.
Binance предлагает пожизненное VIP-членство жертвам "утечки" изображений
Крупная биржа криптовалют Binance объявила, что она предложит пожизненное членство VIP всем своим пользователям, затронутым недавней "утечкой изображений" Know Your Customer (KYC) на платформе.
Согласно официальному блогу, в настоящее время Binance «активно связывается со всеми потенциальными жертвами с рекомендациями по защите и реституции конфиденциальности» и настоятельно рекомендует «пострадавшим пользователям подавать заявки на новые документы, удостоверяющие личность в их соответствующем регионе».
Цитата:
Мы компенсируем пострадавшим пользователям пожизненное членство в Binance VIP, включая льготные торговые сборы, поддержку и дополнительные услуги.
Как недавно сообщал Cointelegraph, Бинанс заявил, что расследование утечки данных KYC, произошедшей в начале августа, все еще продолжается. Служба безопасности и расследования биржи якобы пытается определить источник изображений KYC, аналогичных тем, которые были обнаружены неизвестным хакером.
Binance объявил об утечке 7 августа, заявив, что неопознанный человек угрожал платформе и потребовал 300 биткойнов ( BTC ) в обмен на сокрытие более 10000 фотографий предполагаемых данных Binance KYC.
Обмен криптовалюты часто требует, чтобы пользователи представили изображение себя, представив учетные данные, чтобы подтвердить свою личность.
Binance также заявляет, что некоторые из просочившихся изображений перекрываются с изображениями, которые были обработаны сторонним поставщиком, с которым биржа связывалась несколько раз с начала декабря 2018 года до конца февраля 2019 года.
Poloniex обязуется возместить убытки от внезапных сбоев
Когда финансовой системе, такой как криптовалюта, не хватает ликвидности, крах становится неизбежным. Это имело место на рынке маржинальной торговли, организованном американской крипто-биржей Poloniex в конце мая, когда стоимость менее известного крипто-актива CLAM внезапно обрушилась. Это привело к общей потере приблизительно 1800 биткойнов ( BTC ).
В своей второй попытке исправить ситуацию Poloniex недавно заявил, что начиная с конца августа, он начнет восстанавливать убытки маржинальных трейдеров. Первый шаг выхода биржи из кризисной ситуации, произошел 14 июня, когда они заявили, что распределят 180,73606744 BTC пропорционально между пострадавшими кредиторами.
Как произошел сбой?
26 мая около 20:15 UTC цена на CLAM начала падать примерно с 19,40 долл. США, и в тот же день, чуть более двух часов спустя, она упала почти на 80%. Этот вид события, во время которого стоимость актива резко падает в течение короткого периода времени, называется внезапным крахом.
Данная вспышка привела к потере средств, принадлежащих маржинальным кредиторам, которые обычно размещают желаемую часть своего BTC для того, чтобы маржинальные трейдеры брали займы в обмен на проценты. У Poloniex есть кредитный пул, в котором он собирает средства, которые кредиторы вкладывают в соответствии с заказами от маржинальных трейдеров.
По сообщению биржи, потери в кредитном пуле произошли из-за того, что на рынке CLAM не было достаточной ликвидности, чтобы позволить автоматическую ликвидацию маржинальных позиций CLAM, когда рынок быстро падал. Они добавили, что значительная часть общих позиций маржи CLAM была обеспечена залогом в самом CLAM, а это означает, что значения как позиций маржи, так и обеспечения одновременно падали.
Источник: Coin360
Первым шагом, который предпринял Poloniex, было замораживание счетов заемщиков - маржинальных трейдеров, которые не выполняли своих обязательств до тех пор, пока не вернут задолженную сумму. Биржа также начала удалять CLAMS, а также три других токена - BitAsset ( BTS ), Factom ( FCT ) и MaidSafeCoin ( MAID ) - из маржинальной торговли. Биржа также заявила, что ее инструмент наблюдения за рынком NICE / Actimize, который был запущен 1 июня, поможет более эффективно отслеживать рынок путем поиска аналогичных сбоев флэш-памяти. Представитель Circle сказал в электронном письме Cointelegraph:
Цитата:
Это [инструмент наблюдения] является одним из многих новых инструментов, которые мы должны помочь нам немедленно реагировать на потенциальные проблемы на других маржинальных рынках, и это поможет лучше защитить наших клиентов. Кроме того, мы добавили новые процедуры для мониторинга рисков на маржинальных рынках, внедрили новые рыночные меры защиты для предотвращения значительного проскальзывания и чрезмерно концентрированных позиций, добавили новых сотрудников для мониторинга рисков и удалили маржинальную торговлю активами с низкой ликвидностью.
Представитель компании добавил, что торговый выходной - это только один из шагов, предпринимаемых биржей в своем обязательстве возместить пострадавшим пользователям:
Цитата:
Мы возвращаем кредиторам 100% их торговых сборов. Далее, мы планируем вернуть пострадавшим кредиторам 100% их кредитных сборов.
Как Poloniex справляется с этим?
Некоторые пользователи недовольны тем, как Poloniex обобщил про убытки, а некоторые пользователи утверждали, что биржа украла их средства, потому что у них не было активных маржинальных займов в день краха. В электронном письме Cointelegraph представитель компании написал:
Цитата:
На основе тщательного анализа и обдумывания мы пришли к выводу, что с учетом того, как работает система маржинального кредитования« PonP-peer »(P2P)« Poloniex », наиболее ответственный способ осознать потери - это пропорционально обобщить ее среди кредиторов. В этой системе, как и в других системах маржинального кредитования P2P, кредиторы не выбирают отдельных заемщиков. Большинство кредиторов и заемщиков участвуют на рынке последовательно с течением времени, и кредиты быстро оборачиваются в пуле. В любое время, какие кредиторы и заемщики были сопоставлены, является произвольным.
Представитель биржи добавил, что биржа попыталась исправить проблему сразу:
Цитата:
Мы работали над тем, чтобы технические потери были реализованы как можно быстрее, в то время как кредиторы в пуле пострадали, поскольку у них были непогашенные кредиты. В тот момент, когда потери были реализованы, возможно, что любой из кредиторов с открытыми кредитами был сопоставлен с дефолтным заемщиком во время дефолта этого заемщика.
Дэвид Сильвер, адвокат со специализацией в области законодательства о ценных бумагах, заявил средствам массовой информации, что незаконное обесценивание убытков в Соединенных Штатах является незаконным, и Poloniex может получить судебную тяжбу в результате своего подхода.
Несмотря на кажущийся незаконным статус подхода Полоникса, остается неизвестным, как развернется судебный процесс. Случай социализированной потери в маржинальной торговле в традиционной финансовой индустрии практически отсутствует. В маржинальной торговле традиционными активами брокерская фирма является кредитором, а не розничными инвесторами в криптовалюте.
Кредитование на Poloniex по сути одноранговое по своей природе. Это могло бы добавить новое измерение в потенциальную юридическую битву, потому что на многих развитых рынках, в том числе в США, существуют правила равноправного кредитования. Однако биржа заявляет, что она не предлагает маржинальную торговлю пользователям в США.
Как пострадавшие трейдеры реагировали на ходы Полоникса?
Cointelegraph обратился к пострадавшим кредиторам на Reddit за их взглядами на ходы, которые делает обмен, чтобы исправить потерю, и единодушным является то, что они не удовлетворены. Пожалуйста, обратите внимание, нет подтверждения, если респонденты действительно были затронуты.
Пользователь Reddit Geopo321 написал:
Цитата:
«Если бы Poloniex действовал в каком-либо регулируемом финансовом пространстве, им бы не позволили сойти с рук. Они просто пользуются тем, что для них не существует норм или стандартов, которые они должны соблюдать, установленные отраслью. окупаемость как высокий приоритет, они в значительной степени считают его самым низким приоритетом и предприняли минимальное количество шагов, чтобы попытаться успокоить затронутые стороны».
Пользователь Reddit kan3nas написал:
Цитата:
«Poloniex социализировал потери, что неприемлемо для любого крипто-обмена. Я считаю, что они продолжают скрывать тот факт, что кредитование было доступно только для неамериканских граждан, поэтому любому из нас очень трудно получить адвоката».
Пользователь Reddit nejelnejel писал:
Цитата:
«Большинство кредиторов являются ходлерами. Мы не торгуем слишком часто. Во-вторых, после стрижки большая часть средств, снятых с Poloniex, так как мы считаем обмен рискованным. Таким образом, компенсация, равная комиссии за торговлю, для нас не является компенсацией».
Улучшение со временем
Авария Poloniex и последующая потеря порождают вопрос о том, как биржи назначают пользователям статус маржинального трейдера и процессы, которые окружают процедуры проверки. Отвечая на вопрос о том, как Poloniex одобряет пользователей для маржинальной торговли, представитель сказал:
Как и другие крипто-обмены, у нас нет дополнительного процесса одобрения. Тем не менее, мы предлагаем низкую степень левереджа по сравнению с биржами-аналогами, и многие из наших пользователей, которые торгуют на полях на Poloniex, являются активными трейдерами, которые используют маржу в основном для хеджирования своих торговых позиций.
В традиционной маржинальной торговле отказ удовлетворить требование маржи может повредить кредитному отчету трейдера, затрудняя доступ к кредитам в других местах. В некоторых случаях брокер может инициировать универсальный дефолт, который позволяет другим кредиторам повысить процентную ставку неплательщика. Эти меры отговаривают заемщиков маржи от дефолта.
С минимальной связью с традиционным финансовым миром, крипто-маржинальная торговля не обеспечивает такой уровень безопасности. Poloniex сказал, что он не может вдаваться в подробности о текущих усилиях по возврату средств, но говорит, что он преследует несколько путей и стремится вернуть как можно больше средств.
Algorand Partnership предлагает интегрированный учет для владельцев токенов
Verady будет интегрировать ALGO в свою крипто-платформу налогообложения Ledgible.
Crypto налог провайдерVerady объявил о партнерстве с Algorand ( ALGO ) , чтобы предложить интегрированный учет держателей Algo.
Verady также сообщил, что его технология используется Algorand и Blockchain.com для внутреннего учета и аудита.
Verady интегрирует ALGO в налоговую платформу
Выступая перед Cointelegraph, соучредитель и исполнительный директор Verady Келл Канти заявил, что новые партнерские отношения являются результатом нескольких месяцев дискуссий между фирмами.
Соглашение с Algorand видел Verady интегрировать Algo в свое программное обеспечение. Канти заявил, что «держатели ALGO смогут связать несколько кошельков со своей учетной записью Ledgible простым и интуитивно понятным способом».
Цитата:
«Мы рады сотрудничать с Verady, чтобы не только учитывать наши собственные активы, но и предоставлять бухгалтерскую отчетность нашим партнерам, которые помогают развивать и развивать блокчейн Algorand», - заявил главный операционный директор Algorand Шон Форд.
Представитель Blockchain.com заявил: «Будучи одной из старейших криптографических компаний и одной из крупнейших крипто-бирж - с более чем 48 миллионами кошельков в 140 странах с более чем 100 миллионами транзакций на сегодняшний день - наши потребности в бухгалтерском учете огромны».
Интуитивные налоговые решения, необходимые для стимулирования принятия
Канти утверждает, что Ledgible предлагает заметные преимущества для криптоинвесторов, включая «интеграцию и партнерство с существующим программным обеспечением главной книги, таким как Xero, Intuit Quickbooks и NetSuite», а также «возможности нескольких учетных записей и разрешения пользователей».
Кенти подчеркнул , что надежные налоговые и бухгалтерские решения необходимы для того , чтобы криптографических средств для привлечения широкого внедрения , заявив:
Цитата:
«Verady намерена помочь продвинуть индустрию криптовалюты с помощью передовых, безопасных и интуитивно понятных инструментов отчетности. В быстро меняющемся экономическом ландшафте мы рады работать вместе с лидерами отрасли, чтобы сделать криптографию более доступной».