Лицензирование в Нидерландах положит конец анонимным продажам криптовалюты
Больше не должно быть возможности покупать или продавать крипто-монеты анонимно. В совете, который Управление по финансовым рынкам Нидерландов и De Nederlandsche Bank передали министру финансов Хоекстра , они утверждают, что правительство должно ввести систему лицензирования. Министр немедленно объявил, что принимает совет.
В декабре сама Hoekstra указала, что должна быть введена система с разрешениями для торговых платформ и частью так называемых поставщиков кошельков для криптовалют. Совет регулирующих органов теперь дает более подробную информацию о том, как должна выглядеть такая система. Это будет иметь далеко идущие последствия для вовлеченных сторон.
Обман окончен
Hoekstra попросил совета в начале прошлого года. Примерно в то же время крипто-монеты, такие как биткойны, были очень популярны среди голландцев, и там жадно ходили слухи о курсе. Кроме того, все больше людей вкладывают деньги в «первоначальные предложения монет», продукты, за которые AFM ранее предупреждала, что они подвержены мошенничеству и что не всегда понятно, что покупатель получает взамен.
Между тем интерес потребителей несколько снизился. Поэтому опасность рискованных спекуляций и мошенничества стала менее актуальной, по мнению регуляторов AFM и DNB. В результате они делают основной упор на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма с помощью криптовалют.
Взрыв необычных сделок
По данным Отдела финансовой разведки (FIU), независимого следственного отдела полиции, это большой риск. В начале прошлого года FIU сообщило, что количество необычных транзакций с крипто-монетами значительно возросло: в среднем с 300 до почти 5000 в год.
Между тем, существует также новая европейская директива, которая должна решить эту проблему. Это предписывает, чтобы платформы, которые предлагают покупку или продажу крипто-монет за обычные валюты, такие как евро или доллары, должны соблюдать те же законы против отмывания денег и финансирования терроризма, что и финансовые учреждения, такие как банки. Это также относится к платформам, где вы, как клиент, можете хранить кошелек для своих крипто-монет, своего рода цифровой кошелек.
На практике это означает, что эти стороны должны следить за всеми операциями своих клиентов и сообщать властям о подозрительных операциях (как, например, уже банки). Кроме того, они должны собирать и хранить информацию от своих клиентов, чтобы эти данные могли быть получены из любого расследования судебными органами.
Правила распространяются на тридцать компаний в Нидерландах
Все государства-члены ЕС теперь должны ввести эти более строгие правила в начале следующего года, и сами страны сами определяют, как именно они их формируют. Правительство Нидерландов выбирает систему с разрешениями. То есть: каждая сторона, которая хочет иметь возможность предлагать транзакции от «обычных» денег криптовалютам, и некоторые менеджеры кошельков, должны подать заявку на лицензию, чтобы продолжать делать это.
По мнению De Nederlandsche Bank, это означает, что они будут проверены до получения лицензии, например, на вопрос о том, могут ли они собрать все эти данные и действовать с ними ответственно.
В настоящее время в Нидерландах около 30 компаний и организаций, которые должны подать заявление на получение разрешения, если они хотят продолжить свою работу. Если они этого не сделают, то они скоро будут наказуемы.
DNB ожидает, что им будет очень сложно выполнить эти новые требования. Ричард Кол, член правления Фонда Биткойн Недерланд, который защищает интересы криптовалют и связанных с ними организаций, делает это сильнее.
Цитата:
«Это драматично для молодых инновационных компаний», - говорит Кол, который также некоторое время обсуждал это с регулирующими органами. «Мы долго боролись за сильную инновационную культуру в Нидерландах, это большой шаг назад».
Он ожидает, что новые правила принесут огромное количество документов. Компании также должны будут заплатить много денег, чтобы соблюдать правила и получить лицензию, говорит он.
По его словам, это создает серьезный конкурентный недостаток по сравнению с крупными авторитетными сторонами, такими как банки. Он считает, что многие партии будут вынуждены остановиться.
Этические проблемы
Кроме того, по словам Коля, было проведено слишком мало исследований о том, насколько велики проблемы с крипто-монетами. Он считает, что меры, которые вскоре будут приняты, несоразмерны тому, что сейчас известно о проблемах.
Кроме того, он указывает на серьезные этические возражения новой системы. «Банкам и финансовым учреждениям уже нужно отслеживать информацию о клиентах и транзакциях, так что есть только больше сторон, которые делают это, в то время как вы можете задаться вопросом, насколько хорошо наша личная информация защищена и используется, например, как правительство Китая хочу иметь возможность следить за всеми транзакциями всех граждан ".
Вайоминг представляет законопроект по определению криптовалюты как денег
Законопроект, призванный уточнить классификацию криптовалют , был внесен 18 января в американском штате Вайоминг , сообщает официальный сайт законодательного собрания штата .
В законопроекте криптоактивы подразделяются на три категории: цифровые потребительские активы, цифровые ценные бумаги и виртуальные валюты. Законопроект определяет активы, относящиеся к любой из этих трех категорий, как нематериальную личную собственность и предоставляет виртуальным валютам такой же режим, как и бумажные деньги.
Предлагаемый законопроект также разрешает банкам «предоставлять кастодиальные услуги для цифровых активов в соответствии с данным разделом после предоставления письменного уведомления за шестьдесят (60) дней».
Законопроект также позволяет банкам выступать в качестве квалифицированных хранителей в соответствии с правилами, установленными Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).
В Вайоминге недавно произошел всплеск законодательства, связанного с блокчейном и криптографией, который вошел в его правовую систему. Как недавно сообщал Cointelegraph , 16 января в Вайоминге был внесен законопроект, позволяющий корпорациям выпускать токены на основе блокчейна , представляющие акции.
На местном уровне государство также проявило интерес к внедрению технологии блокчейна для государственного управления. В декабре округ Вайоминг в Тетоне объявил о новом партнерстве с онлайн-ритейлером Overstock , целью которого является регистрация земельных участков.
ОАЭ и Саудовская Аравия рассматривают варианты создания криптовалюты
Объединенные Арабские Эмираты ( ОАЭ ) и Саудовская Аравия объявили о соглашении о сотрудничестве в создании криптовалюты , сообщает 19 января официальное информационное агентство ОАЭ Emirate News Agency .
Согласно отчету, Исполнительный комитет Саудовско-Эмиратского координационного совета провел совещание в столице ОАЭ Абу-Даби, в котором приняли участие 16 членов от обеих стран, чтобы обсудить совместные инициативы в Стратегии решения.
Стратегия решения состоит из семи инициатив, в том числе гражданской авиации, обучения молодых людей в области финансовой осведомленности и развития трансграничной цифровой валюты. Согласно статье, криптовалюта «будет строго ориентирована на банки на экспериментальной стадии с целью лучшего понимания последствий технологии блокчейна и упрощения трансграничных платежей».
Совместный проект по криптовалюте также исследует влияние центральной валюты на финансовую политику.
По сообщениям информационного агентства Emirate, эта инициатива направлена на защиту интересов клиентов, создание стандартов для технологий и учет рисков кибербезопасности при определении влияния центральных валют на денежно-кредитную политику.
В декабре прошлого года Cointelegraph сообщил, что центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов сотрудничал с валютным управлением Саудовской Аравии в выпуске криптовалюты, принятой в трансграничных сделках между двумя странами.
В том же месяце Cointelegraph сообщила, что Объединенные Арабские Эмираты планируют присоединиться к списку основных направлений для бизнеса, связанного с блокчейном, в 2019 году из-за своего нового крипто-законодательства.
Ю.Корея приговаривает руководителей криптобиржи Komid к тюремным срокам
Представитель Биржи Komid был приговорен к тюремному заключению. Подозревается, что он завышал объем транзакций и обманывал инвесторов, делая ложные электронные записи.
17 октября 13-е Соглашение об уголовном урегулировании Южного окружного суда в Сеуле было приговорено к трем годам тюремного заключения и двум годам тюремного заключения для внутреннего директора Пак Мо, который был обвинен в проступке, мошенничестве, растрате, Он сказал. Чой был арестован в суде.
Они подозреваются в создании 5 миллионов паролей и 50 миллиардов вон фальшивых денег, создав псевдоним на бирже в январе прошлого года. Он обманул инвесторов, как если бы он работал нормально, не имея такого большого капитала или криптографии. Есть также подозрение, что он превратился в «бота», который автоматически создает крупные заказы для привлечения клиентов.
Цитата:
Судья сказал: «Чой неоднократно совершал мошенничество со многими неопределенными количествами жертв в течение длительного периода времени. Ответчик обвиняет финансовые власти в том, что они не раскаялись в своих ошибках и передают ответственность».
Цитата:
«Мы использовали баланс баллов, который Чой ввел как ложный, в реальной транзакции с паролем, - сказал он, - мы искусственно повторили заказ и обманули инвесторов, как будто транзакции происходили гладко».
С другой стороны, в прошлом месяце аналогичного руководителя бизнеса по обмену внутренней шифровальной валюты обвинили в якобы обвинении. Некоторые руководители Upbeat обвиняются в создании поддельных учетных записей и манипулировании учетными записями, как будто физические активы были переданы на хранение.
OKCoin решила не дожидаться IPO и пойти обходным путем
Star Xu, основатель биржи криптовалют OKCoin, может искать возможное закулисное IPO для своей фирмы, покупая контрольный пакет акций компании, зарегистрированной в Гонконге.
10 января Сюй (под своим настоящим именем Сюй Минсин) подал на Гонконгскую фондовую биржу (HKEX) разрешение на покупку 60-процентного пакета акций строительной компании LEAP Holdings Group Ltd.
Через свою компанию OKC Holdings Corp. Сюй намерен приобрести около 3,2 миллиарда акций компании за 0,15 гонконгских доллара (около 0,02 доллара США) за акцию. В общей сложности приобретение в случае одобрения обойдется в более чем 60 миллионов долларов.
Чтобы избежать новостей, влияющих на цену акций LEAP Holdings, фирма в настоящее время приостановлена на HKEX.
Хотя фондовая биржа еще не одобрила эти усилия, успешная покупка доли может обеспечить OKCoin возможность стать публичной компанией в Гонконге минуя черный список. То есть вместо того, чтобы проходить процедуру подачи заявки на первоначальный публичный листинг (IPO) и прыгать через все необходимые регуляторные колеи, они просто купят фирму, уже зарегистрированную в Гонконге.
В августе прошлого года крипто-обмен Huobi сделал аналогичный шаг, став крупнейшим акционером зарегистрированной на HKEX фирмы под названием Pantronics Holdings, примерно за 70 миллионов долларов.
Другие крупные фирмы в крипто-пространстве, в частности, майнинговые компании Bitmain, Canaan и Ebang, подали заявки на IPO в той же юрисдикции, но, похоже, HKEX не одобрит данные попытки. Canaan оставил срок действия своей заявки , в то время как HKEX «не решается» утвердить предложение для других горнодобывающих гигантов. В отчете Bloomberg, опубликованном в начале этого месяца, говорилось, что Canaan в настоящее время стремится к IPO в Нью-Йорке, но до сих пор ничего официально не было обнародовано.
Coinme предлагает возможность купить биткоины в киосках Coinstar
Цитата:
«Мы рады объединиться с Coinstar, чтобы предоставить потребителям удобный и простой способ покупки биткойнов во время их повседневной жизни», - сказал Нил Бергквист, один из основателей Coinme и генеральный директор. «Биткойн теперь доступен в вашем местном продуктовом магазине через киоски Coinstar, и это предложение облегчит потребителям участие в этой динамично развивающейся экономике».
Цитата:
«Coinstar всегда ищет новые способы предложить ценность для наших потребителей, когда они посещают наши киоски, а инновационный механизм доставки Coinme вместе с гибкой платформой Coinstar позволяет потребителям легко покупать биткойны за наличные», - прокомментировал Джим Гэхерити, генеральный директор Coinstar.
Coinstar владеет и управляет более 20 000 полностью автоматизированных киосков для подсчета монет с самообслуживанием в девяти странах, причем тысячи из них на рынке США могут принимать транзакции с биткойнами.
Всего четыре простых шага для покупки Биткойна в киоске Coinstar от компании Coinme:
Перейдите в выбранный киоск Coinstar, коснитесь «Купить биткойн», просмотрите и примите условия транзакции и введите свой номер телефона.
Вставьте бумажные деньги США в кассу (любая сумма до 2500 долларов США).
Получите ваучер с кодом погашения биткойнов. Посетите сайт coinme.com/redeem, чтобы создать учетную запись Coinme, или войдите в свою учетную запись, чтобы получить биткойн.
Для покупки принимаются только наличные в США. Чтобы найти местоположение киоска, посетите coinme.com/kiosks или coinstar.com .
О Компании Coinme:
Coinme - это компания, оказывающая финансовую поддержку блокчейн-венчурных компаний, которая помогает миру получить доступ к виртуальной валюте. Четыре года назад Coinme стал первым в США оператором банкоматов Bitcoin, лицензированным государством, и теперь ежемесячно обрабатывает миллионы долларов (USD). Вертикально интегрированная сеть крипто-банкоматов, цифровой кошелек и услуги частных клиентов предоставляют клиентам возможность присоединиться к этой финансовой революции. Coinme также предлагает программу вознаграждений через свой собственный служебный токен UpToken, который можно приобрести на Bittrex и Upbit под тикером «UP».
О Компании Coinstar:
Компания Coinstar, расположенная в Белвью, штат Вашингтон, владеет и управляет крупнейшей полностью автоматизированной многонациональной сетью киосков для подсчета монет с самообслуживанием. Имея почти 20 000 мест в киосках, Coinstar предоставляет удобные и надежные услуги подсчета монет в торговых точках, продуктовых и аптечных магазинах и финансовых учреждениях. Потребительские решения включают в себя монетку на наличные, карту для монет и подарков и благотворительные пожертвования. Чтобы узнать местонахождение киоска и информацию, посетите coinstar.com .
Falcon Private Bank внедрил прямые переводы криптовалюты
Falcon укрепляет свои позиции первопроходца в банковском блокчейне, внедряя прямые переводы криптовалют
Цюрих, 21 января 2019 года - как первый швейцарский частный банк, Falcon вводит прямые переводы избранных криптовалют для частных и институциональных клиентов.
Falcon Private Bank подтверждает свою позицию первопроходца в банковском блокчейне, принимая прямые переводы выбранных криптовалют. С немедленным эффектом частные и институциональные клиенты могут напрямую криптовалютой в и из отделенных кошельков Falcon, а также конвертировать их в бумажные деньги. Это новое предложение от Falcon делает активы блокчейна полностью пригодными для банковской деятельности. Клиенты могут удобно размещать торговые заказы с помощью электронного банкинга или специального менеджера по связям.
Цифровые активы включаются в отчеты по портфелю, а также в документы налоговой отчетности. В дополнение к обеспечению лучших, Falcon обеспечивает безопасное хранение благодаря собственному решению для хранения.
В банке разработан процесс, который обеспечивает полное соответствие AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (знать
ваш клиент) законы и правила. Многоуровневая защита Falcon распространяется на оборудование, программное обеспечение и транзакции. Решение по хранению было проверено независимыми поставщиками.
Мартин Келлер, генеральный директор Falcon Private Bank, о расширенном предложении:
Цитата:
«Falcon еще раз воспользовался возможностью продемонстрировать свой опыт лидера рынка в области цифровых активов путем объединения традиционных частных банковских услуг и услуг с инновационными финансовыми решениями ».
Для прямых переводов Falcon в настоящее время принимает биткойны, биткойн кеш, эфиры и лайткойны.
Источник (EN): официальный медиа релиз Falcon Private Bank
Algorand Partnership предлагает интегрированный учет для владельцев токенов
Verady будет интегрировать ALGO в свою крипто-платформу налогообложения Ledgible.
Crypto налог провайдерVerady объявил о партнерстве с Algorand ( ALGO ) , чтобы предложить интегрированный учет держателей Algo.
Verady также сообщил, что его технология используется Algorand и Blockchain.com для внутреннего учета и аудита.
Verady интегрирует ALGO в налоговую платформу
Выступая перед Cointelegraph, соучредитель и исполнительный директор Verady Келл Канти заявил, что новые партнерские отношения являются результатом нескольких месяцев дискуссий между фирмами.
Соглашение с Algorand видел Verady интегрировать Algo в свое программное обеспечение. Канти заявил, что «держатели ALGO смогут связать несколько кошельков со своей учетной записью Ledgible простым и интуитивно понятным способом».
Цитата:
«Мы рады сотрудничать с Verady, чтобы не только учитывать наши собственные активы, но и предоставлять бухгалтерскую отчетность нашим партнерам, которые помогают развивать и развивать блокчейн Algorand», - заявил главный операционный директор Algorand Шон Форд.
Представитель Blockchain.com заявил: «Будучи одной из старейших криптографических компаний и одной из крупнейших крипто-бирж - с более чем 48 миллионами кошельков в 140 странах с более чем 100 миллионами транзакций на сегодняшний день - наши потребности в бухгалтерском учете огромны».
Интуитивные налоговые решения, необходимые для стимулирования принятия
Канти утверждает, что Ledgible предлагает заметные преимущества для криптоинвесторов, включая «интеграцию и партнерство с существующим программным обеспечением главной книги, таким как Xero, Intuit Quickbooks и NetSuite», а также «возможности нескольких учетных записей и разрешения пользователей».
Кенти подчеркнул , что надежные налоговые и бухгалтерские решения необходимы для того , чтобы криптографических средств для привлечения широкого внедрения , заявив:
Цитата:
«Verady намерена помочь продвинуть индустрию криптовалюты с помощью передовых, безопасных и интуитивно понятных инструментов отчетности. В быстро меняющемся экономическом ландшафте мы рады работать вместе с лидерами отрасли, чтобы сделать криптографию более доступной».